Modelo sostenible de planificación patrimonial

Abstract

En este trabajo se realiza la propuesta para la planificación financiera de una familia radicada en Bogotá, que bien podría suponer una situación real por tanto sirve cómo guía para cualquier tipo de planificación financiera de personas naturales en Colombia, el asesoramiento incluye toda la planeación financiera de la familia y una serie de propuestas de inversión para poder alcanzar de la manera más optima todos los objetivos requeridos por la familia en el horizonte de la planeación. Primero se hace un estudio de la situación actual de la familia que requiere el asesoramiento, con el fin de detectar ineficiencias en sus inversiones y conoces el manejo de su dinero actualmente. Seguidamente se buscarán los productos financieros que pueden generar mayores beneficios dentro de la planificación de acuerdo con sus requerimientos. posteriormente se proyectarán la situación financiera de la familia teniendo en cuenta todos los factores que influyen en dentro de esta proyección, cumpliendo con sus objetivos financieros propuestos.