Aplicación de un modelo de predicción de fuga de clientes en la mesa de dinero de una entidad bancaria

Abstract

​En este trabajo se aplica un modelo de predicción de fuga de clientes con la información de los clientes de la mesa de dinero de una entidad bancaria en Colombia. Se busca analizar la información relevante que se debe tener en cuenta para este tipo de negocios no solo de manera estadística sino haciendo uso también de la intuición económica. Es por ello que en este trabajo se analizan variables económicas y financieras que son exógenas a la información de los clientes. El estudio se realiza con la aplicación de un modelo de regresión logística para obtener la probabilidad de fuga de los clientes en un periodo futuro. Se analizan algunos problemas con las variables para la aplicación de este modelo. Los resultados muestran un nivel de predicción aceptable para la consolidación de una estrategia comercial efectiva. Nota: Para consultar la carta de autorización de publicación de este documento por favor copie y pegue el siguiente enlace en su navegador de internet: http://intellectum.unisabana.edu.co/handle/10818/21166