Caso práctico de planificación financiera: Familia González Rodríguez

Abstract

El presente proyecto plantea la planificación financiera de una familia colombiana de cuatro integrantes que reside en Barcelona, España debido a nuevas oportunidades laborales. Al ser una familia en un país nuevo, sus objetivos son comprar vivienda habitual, vehículos, asegurar el estudio de los hijos y poder acceder a una pensión al momento de la jubilación. Para lograr sus objetivos, se proponen dos alternativas de inversión, la primera utilizando fondos de inversión considerando un perfil de riesgo conservador y la segunda asumiendo un perfil de riesgo agresivo. Finalmente, se realizará una comparación entre ambas alternativas y se sugerirá una de las dos como forma de inversión para alcanzar los objetivos planteados considerando el perfil de riesgo de los clientes.