Especialización en Finanzas y Negocios Internacionaleshttp://hdl.handle.net/10818/1102024-03-28T18:15:25Z2024-03-28T18:15:25ZModelo sostenible de planificación patrimonialGómez Castellanos, Gustavo AdolfoBuitrago Rodil, Juan Davidhttp://hdl.handle.net/10818/502992024-02-15T12:45:12Z2021-10-28T00:00:00ZModelo sostenible de planificación patrimonial
Gómez Castellanos, Gustavo Adolfo; Buitrago Rodil, Juan David
En este trabajo se realiza la propuesta para la planificación financiera de una familia radicada en Bogotá, que bien podría suponer una situación real por tanto sirve cómo guía para cualquier tipo de planificación financiera de personas naturales en Colombia, el asesoramiento incluye toda la planeación financiera de la familia y una serie de propuestas de inversión para poder alcanzar de la manera más optima todos los objetivos requeridos por la familia en el horizonte de la planeación. Primero se hace un estudio de la situación actual de la familia que requiere el asesoramiento, con el fin de detectar ineficiencias en sus inversiones y conoces el manejo de su dinero actualmente. Seguidamente se buscarán los productos financieros que pueden generar mayores beneficios dentro de la planificación de acuerdo con sus requerimientos. posteriormente se proyectarán la situación financiera de la familia teniendo en cuenta todos los factores que influyen en dentro de esta proyección, cumpliendo con sus objetivos financieros propuestos.
95 páginas
2021-10-28T00:00:00ZCaso práctico de planificación financiera: Familia González RodríguezObando Gómez, MauricioCarvajal Zuleta, Juan Felipehttp://hdl.handle.net/10818/433672024-02-15T13:01:22Z2020-08-12T00:00:00ZCaso práctico de planificación financiera: Familia González Rodríguez
Obando Gómez, Mauricio; Carvajal Zuleta, Juan Felipe
El presente proyecto plantea la planificación financiera de una familia colombiana de cuatro integrantes que reside en Barcelona, España debido a nuevas oportunidades laborales. Al ser una familia en un país nuevo, sus objetivos son comprar vivienda habitual, vehículos, asegurar el estudio de los hijos y poder acceder a una pensión al momento de la jubilación. Para lograr sus objetivos, se proponen dos alternativas de inversión, la primera utilizando fondos de inversión considerando un perfil de riesgo conservador y la segunda asumiendo un perfil de riesgo agresivo. Finalmente, se realizará una comparación entre ambas alternativas y se sugerirá una de las dos como forma de inversión para alcanzar los objetivos planteados considerando el perfil de riesgo de los clientes.
73 páginas
2020-08-12T00:00:00ZCaso práctico de planificación financiera: familia colombiana que se radica en EspañaMendoza Franco, María FernandaMorales Bobadillo, Omar EnriqueTula Guevara, Nohora Marcelahttp://hdl.handle.net/10818/430442024-02-15T13:07:05Z2020-08-05T00:00:00ZCaso práctico de planificación financiera: familia colombiana que se radica en España
Mendoza Franco, María Fernanda; Morales Bobadillo, Omar Enrique; Tula Guevara, Nohora Marcela
Por medio del presente trabajo se busca realizar la planificación financiera de una familia colombiana que se radicará en Barcelona, España desde el año 2020 hasta después de 3 años de su jubilación en el 2049, cumpliendo con los objetivos financieros que se han propuesto. Para la proyección financiera de esta familia se plantearán 3 opciones, las cuales están enmarcadas en una primera opción en donde los excedentes de capital que se generen se invertirán en fondos de inversión considerando un perfil moderado y se valorará el riesgo a asumir; una segunda opción en donde los excedentes de capital que se generen se invertirán en fondos de inversión considerando un perfil agresivo y se valorará el riesgo a asumir y por último una tercera opción que considera la compra de una segunda vivienda, financiada al 80% de la cual se espera obtener rentas por medio de su alquiler y en donde los excedentes de capital de esta familia se invertirán en fondos de inversión y se valorará el riesgo a asumir.
109 páginas
2020-08-05T00:00:00ZDesarrollo de un producto de cobertura frente a la volatilidad de la tasa de cambio basado en la metodología de derivados financieros (planteamiento de implementación caso especifico fondo de garantías de Santander – FGS)Avellaneda Carvajalino, JonathanNavas Ramírez, Jorge Albertohttp://hdl.handle.net/10818/339392019-09-27T07:12:11Z2018-01-01T00:00:00ZDesarrollo de un producto de cobertura frente a la volatilidad de la tasa de cambio basado en la metodología de derivados financieros (planteamiento de implementación caso especifico fondo de garantías de Santander – FGS)
Avellaneda Carvajalino, Jonathan; Navas Ramírez, Jorge Alberto
El presente trabajo realizo un estudio para determinar la viabilidad financiera y determinar la conveniencia de la posible creación de una garantía de cobertura frente a la volatilidad del dólar basados en la teoría de los derivados financieros, enfocada en atender las necesidades de un sector empresarial en particular como los son las empresas que importan o exportan cualquier tipo de producto para el desarrollo de su actividad; con un sondeo se pudo saber la opinión de empresarios y usuarios del sistema financiero a nivel empresarial, buscando elaborar un panorama de la conveniencia, para la entrada en juego de un nuevo actor que ofrezca alternativas de cobertura frente a la volatilidad de la tasa de cambio con respecto al dólar en Bucaramanga y su área metropolitana. Se hace un repaso sobre la historia y el desarrollo de los derivados y su mercados hasta llegar al momento de su implementación en Colombia y como se han desenvuelto a través de los años. Posteriormente, una vez adentrados en la conveniencia técnica y financiera, se pudo determinar que el producto es viable desde el punto de vista técnico; y cumpliendo con las políticas de riesgo y de margen de ganancia esperada del FGS, es financieramente viable con una porción de mercado atractiva para explotar. El presente trabajo de investigación es de tipo descriptivo y pretende servir de base para trabajos posteriores que profundicen en el tema e incluso estudiar aspectos que puedan derivarse del actual.
48 Páginas
2018-01-01T00:00:00Z